O assessor de investimentos se consolidou como peça central na educação financeira no Brasil, acompanhando o crescimento do número de investidores e a maior busca por planejamento financeiro. Mais do que indicar produtos, o profissional passou a atuar como orientador estratégico na tomada de decisões sobre o dinheiro.
Dados da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários mostram que o país já conta com mais de 27 mil assessores credenciados em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. O exercício da função exige certificação da Ancord, com regulação da Comissão de Valores Mobiliários.
Além disso, profissionais que atuam diretamente em instituições financeiras precisam de certificações como CPA 20 ou CEA, vinculadas à Anbima, o que reforça o nível de especialização do setor.
Crescimento da profissão no Brasil
O mercado segue em expansão. Somente em 2025, mais de 1.100 novos assessores ingressaram na carreira, impulsionados pela crescente demanda por orientação qualificada.
A atuação desses profissionais já alcança todos os estados brasileiros e o Distrito Federal. Na região Norte, o crescimento foi expressivo, com aumento de 156,65% entre 2020 e 2025. Nesse cenário, o Pará se destaca, com cerca de 170 assessores em atividade.
Além disso, o setor apresenta renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que contribui para o dinamismo da área.
Papel vai além dos investimentos
Com a evolução do mercado financeiro, o assessor deixou de atuar apenas na alocação de recursos e passou a desempenhar função educativa. O objetivo é ajudar o investidor a compreender riscos, diversificar aplicações e planejar o futuro.
Em instituições como a XP Inc., o profissional atua como planejador financeiro, estruturando estratégias alinhadas ao perfil e aos objetivos de cada cliente. “O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos. Na XP, esse profissional evolui para um parceiro estratégico do investidor, apoiado por tecnologia, inteligência artificial e monitoramento contínuo”, explica Larissa Falcão, líder regional da rede de investimentos no Norte e Nordeste.
Benefícios da assessoria financeira
A atuação estruturada do assessor proporciona uma jornada mais clara para o investidor. Entre os principais benefícios estão:
Planejamento com propósito, com foco em objetivos de longo prazo;
Acompanhamento contínuo da carteira de investimentos;
Comunicação acessível sobre temas financeiros;
Maior acesso ao mercado, reduzindo a dependência de produtos bancários tradicionais.
Além disso, programas de formação, contribuem para a capacitação contínua desses profissionais, fortalecendo a qualidade do atendimento.
Dessa forma, o assessor de investimentos se firma como um agente importante na transformação da relação dos brasileiros com o dinheiro.
